¿Cómo puede la Inteligencia Artificial ayudar a reducir la carga de trabajo de los consultores de riesgo en las Aseguradoras?

Actualmente como parte del proceso de suscripción, los consultores de riesgos evalúan encuestas sobre los bienes y/o propiedades asegurables y las resumen en informes, calificando diferentes factores de riesgo y capturando atributos clave sobre cada ubicación, entre algunos de los detalles que se consideran están: si una planta está ubicada al lado de un fabricante de pólvora, si tiene un sistema de rociadores adecuado y a qué distancia se encuentra de la estación de bomberos más cercana.

Los riesgos y peligros que pueden tener estos bienes son demasiados, es por esto que los incendios, los cambios demográficos, el aumento de las interdependencias como por ejemplo el Covid-19 y el cambio climático juegan un papel importante en las pérdidas de seguros. Dichas pérdidas se han multiplicado por 15 en las últimas décadas, lo que implica un alto riesgo y volatilidad para la industria de seguros. Mitigar esto requiere un enfoque distinto de gestión del riesgo de catástrofes.

 ¿Cómo la Inteligencia Artificial puede mitigar esos riesgos?

Nuestras soluciones de Inteligencia Artificial permiten  que las aseguradoras tengan un enfoque distinto y así ayuden a mitigar dichos riesgos y a reducir la carga de trabajo de sus consultores. En Europa por ejemplo, hay varios casos donde aseguradoras usando Inteligencia Artificial automatizan la producción de informes de encuestas de ingeniería. Esto es gracias al motor de Inteligencia Artificial  y al procesamiento del lenguaje natural, que permiten procesar y leer automáticamente informes de encuestas y proporcionan un resumen con puntaje sugerido para cada uno de los factores de riesgo y extraen otros atributos de ubicación clave.

Crear los informes resumidos para los suscriptores siempre ha sido una tarea tediosa, repetitiva y manual, ahora con el software pueden modificar el informe del sistema de IA si consideran que la puntuación calculada no es precisa, disminuyendo así su carga laboral y ahorrando tiempo que pueden reasignar en otras tareas comerciales. 

El foco está en ayudar a un colaborador a pensar con la rapidez de 1000 colaboradores, es disparar su productividad. No se trata de reemplazar las tareas humanas, sino de proveer a los colaboradores con herramientas que les permitan disminuir las tareas operativas sustancialmente, enfocándose en lo que realmente genera valor. 

Hay estudios que muestran que la productividad puede aumentar hasta en un 50% después de la implementación de herramientas con componentes de IA. En el sector de los seguros es aún más contundente este indicador donde se ha comprobado que el tiempo de procesar una reclamación o de establecer un nivel de riesgo puede reducirse a la mitad o incluso más. 

Otro valor agregado de nuestras soluciones, es que son de rápida implementación. Dependerá de su complejidad, pero se ha probado que en lapsos de 4 semanas se pueden tener estas herramientas funcionando dentro de las organizaciones sin ningún problema. El resultado: Retorno de la Inversión (ROI) inmediato

La adopción corporativa de IA está aumentando, según Gartner, que dice que el número de empresas que implementaron IA creció un 270% en los últimos cuatro años y se triplicó en el último año. “Hace cuatro años, la implementación de IA era rara, solo el 10 por ciento de los encuestados informaron que sus empresas habían implementado IA o lo harían en breve. Para 2019, ese número aumentó a 37 por ciento «, dice el vicepresidente de investigación de Gartner, Chris Howard .» Si usted es un CIO y su organización no usa IA, es muy probable que sus competidores lo hagan, y esto debería ser una preocupación. «

Imagina implementar ésta solución en tu compañía aseguradora, disminuyendo la carga laboral de tus trabajadores y teniendo toda la documentación precisa de los riesgos posibles que pueden ser de catástrofes, riesgos relacionados con incendios, robos o riesgos de ubicación en tiempo real.

 

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